什么是KYC (Know Your Customer)？

KYC是RedotPay用户注册流程中的重要组成部分，指的是企业和金融机构用来验证和收集客户信息的程序。KYC的主要目的是防止非法活动，例如洗钱、恐怖主义融资、欺诈和身份盗用。

KYC流程涉及收集客户的各种信息，包括合法的全名、出生日期以及身份证件（如身份证、护照或驾驶执照）。根据业务关系的性质，可能需要额外的信息。这些信息对于确立客户身份并评估其风险状况至关重要。

申请人需要了解，根据相关适用法规，收集个人信息以进行身份验证是必要的。

RedotPay已与行业领先的服务提供商Sumsub合作，实施电子KYC（eKYC）流程。

为什么KYC重要？

合规要求
KYC要求是许多国家监管机构为打击金融犯罪而制定的强制性规定。金融机构和企业必须遵守这些法规以避免法律后果和处罚。

防止洗钱和恐怖主义融资
KYC在检测和防止洗钱活动中起着关键作用，这些活动通过伪装非法资金为合法交易进行操作。KYC还帮助识别参与恐怖主义融资的个人或实体。

防范欺诈
KYC流程有助于验证客户身份，降低身份盗用和账户被盗用等欺诈活动的风险。

风险评估
通过收集客户信息，RedotPay可以评估特定客户或交易的相关风险，从而实现明智决策和有效资源分配。

保护企业声誉和诚信
实施强有力的KYC措施，有助于维护企业的声誉和诚信，确保不会无意间参与非法活动或成为犯罪计划的帮凶。

保护RedotPay用户
KYC措施也能保障RedotPay客户的安全，降低账户被盗用或滥用的可能性。

RedotPay承诺持续审查并遵守不同司法管辖区监管机构制定的所有合规要求和指南。