Le trading P2P comporte des risques inhérents. Bien que le P2P de RedotPay inclue des mesures de protection pour aider à réduire les risques, les utilisateurs doivent rester vigilants face aux arnaques et aux activités frauduleuses. Vérifiez toujours soigneusement les paiements et communiquez uniquement via la marketplace P2P de RedotPay.
Voici quelques arnaques P2P courantes et des conseils pour les éviter.
1. Arnaque à la fausse preuve de paiement
Les escrocs peuvent envoyer de fausses captures d’écran de paiement ou de fausses confirmations de paiement pour vous inciter à libérer des cryptomonnaies avant que le paiement ne soit réellement reçu.
Comment vous protéger
Vérifiez toujours que le paiement a bien été reçu sur votre compte bancaire ou votre portefeuille avant de libérer les cryptomonnaies.
Ne vous fiez pas uniquement aux captures d’écran ou aux confirmations verbales.
2. Arnaque au faux SMS ou à la fausse notification de paiement
Les escrocs peuvent envoyer de faux SMS ou de fausses notifications de paiement semblant provenir d’une banque ou d’un fournisseur de portefeuille, en prétendant à tort que le paiement a été reçu.
Comment vous protéger
Confirmez toujours le paiement directement via votre compte bancaire ou votre app de portefeuille.
Ne vous fiez pas uniquement aux notifications par SMS, car elles peuvent être falsifiées.
3. Arnaque au remboursement
Les escrocs peuvent utiliser des moyens de paiement réversibles, comme les chèques, et demander un remboursement après que vous avez déjà libéré les cryptomonnaies. Ces arnaques peuvent également impliquer des paiements effectués depuis des comptes tiers.
Si un acheteur demande à payer par dépôt de chèque, il peut s’agir d’une arnaque, car les paiements par chèque peuvent être annulés ou contestés après la finalisation de la transaction.
Comment vous protéger
Vérifiez que le nom du payeur correspond au nom vérifié sur RedotPay.
N’acceptez pas les paiements provenant de comptes tiers.
Ne libérez pas les cryptomonnaies si vous recevez un paiement par chèque ou si vous suspectez une activité frauduleuse.
Ouvrez immédiatement un litige si vous pensez que la transaction peut être une arnaque.
4. Arnaque de l’homme du milieu
Des escrocs se faisant passer pour des commerçants légitimes peuvent vous contacter via des plateformes externes telles que Telegram ou WhatsApp. Ils peuvent fournir de faux détails de paiement ou des liens frauduleux vers des annonces P2P et vous demander de poursuivre la transaction en dehors de la plateforme P2P de RedotPay.
Dans certains cas, les escrocs peuvent inciter les acheteurs à envoyer des paiements vers des comptes tiers sans lien, rendant les litiges difficiles à résoudre parce que la transaction a eu lieu en dehors de la plateforme.
Comment vous protéger
Communiquez et effectuez les transactions uniquement via la marketplace P2P de RedotPay.
Ne suivez pas les instructions de paiement partagées via des apps externes ou les réseaux sociaux.
Confirmez les détails du compte de paiement directement dans le chat de l’app.
Si un acheteur demande à utiliser le compte d’une autre personne pour le paiement, rappelez-lui que les paiements par des tiers ne sont pas pris en charge sur le P2P de RedotPay.
Rappels importants
Ne libérez jamais les cryptomonnaies avant d’avoir confirmé la réception du paiement.
Ne partagez pas d’informations personnelles avec des utilisateurs inconnus.
Évitez d’effectuer des transactions en dehors du P2P de RedotPay.
Ouvrez immédiatement un litige si vous suspectez une activité frauduleuse.